Die Financial Action Task Force hat gewarnt, dass offshore tätige Krypto-Plattformen für Aufsichtsbehörden Blindstellen schaffen, die Kriminellen erlauben, Lücken in der globalen Aufsicht zu nutzen, um illegale Gelder zu verschieben und Sanktionen zu umgehen.

In einem neuen Bericht mit dem Titel Risiken offshore tätiger Anbieter virtueller Vermögenswerte verstehen und mindern erklärte die globale Geldwäscheaufsicht, dass viele Offshore-Krypto-Firmen ihre Geschäftsstrukturen bewusst so gestalten, dass sie außerhalb der effektiven Reichweite der Aufsichtsbehörden liegen.

Der FATF zufolge nutzen diese Einheiten häufig Unterschiede in den regulatorischen Rahmenbedingungen zwischen Gerichtsbarkeiten aus, was es den Behörden erschwert, Aktivitäten zu verfolgen oder Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsregeln grenzüberschreitend durchzusetzen.

„Infolgedessen kann eine effektive internationale Zusammenarbeit möglicherweise nicht gewährleistet werden, einschließlich mit dem zuständigen oVASP-Aufseher, wodurch die Wirksamkeit nationaler Risikominderungsmaßnahmen eingeschränkt wird“, heißt es in dem Bericht.

Regulatorische Blindstellen

Eines der zentralen Ergebnisse des Berichts ist das ungleichmäßige Tempo der regulatorischen Umsetzung in verschiedenen Ländern. 

Weniger als die Hälfte der untersuchten Gerichtsbarkeiten, etwa 46 %, hat einen aktivitätsbasierten Ansatz zur Kryptoaufsicht eingeführt.

Nach einem solchen Modell beaufsichtigen Regulatoren Unternehmen anhand der Dienstleistungen, die sie Inlandsnutzern anbieten, und nicht danach, wo das Unternehmen eingetragen ist. 

Fehlt ein solcher Ansatz, überwachen die Behörden häufig nur Unternehmen, die sich physisch in ihrem Hoheitsgebiet befinden, wodurch Offshore-Plattformen lokale Nutzer bedienen können, ohne Lizenzierung oder Compliance-Prüfungen zu unterliegen.

Diesen regulatorischen Spielraum, warnte die FATF, biete ein fruchtbares Umfeld für Finanzkriminalität.

Ermittler beobachteten, wie Erlöse aus Betrugs- und Scam-Operationen über Offshore-Krypto-Plattformen geleitet werden, bevor sie über mehrere Adressen verteilt oder durch Schichten von Zwischenwallets geschleust werden. 

Transaktionen können zudem über verschiedene Blockchains oder Cross-Chain-Brücken verschoben werden, um die Spur weiter zu verwischen.

Ein weiteres Problem betreffe die sogenannten verschachtelten Beziehungen, bei denen unlizenzierte Offshore-Börsen indirekt Zugang zum globalen Finanzsystem erhalten, indem sie Konten bei lizenzierten Krypto-Anbietern eröffnen und sich dabei als gewöhnliche Privatkunden ausgeben. 

Solche Konstruktionen ermöglichen es Offshore-Unternehmen, Gelder über regulierte Infrastruktur zu bewegen, während sie ihre wahre Identität verschleiern.

Forderungen nach stärkerer Aufsicht

Um diese Lücken zu schließen, forderte die FATF die Regierungen auf, die Aufsicht über Offshore-Krypto-Plattformen zu verstärken, die ihren Einwohnern Dienste anbieten.

Die Aufsicht empfahl, dass Länder solche Anbieter dazu verpflichten sollten, sich zu registrieren oder Lizenzen zu erwerben, wenn sie innerhalb einer Gerichtsbarkeit Dienste anbieten, unabhängig davon, wo das Unternehmen seinen Hauptsitz hat. 

Die Behörden wurden außerdem ermutigt, Sanktionen gegen nicht konforme Plattformen zu verhängen und interbehördliche Taskforces einzurichten, um Ermittlungen und Aufsicht zu koordinieren.

Eine verstärkte Zusammenarbeit zwischen Financial Intelligence Units und Aufsichtsbehörden über Grenzen hinweg sei ebenfalls entscheidend, so die FATF, angesichts der Geschwindigkeit, mit der Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten zwischen Gerichtsbarkeiten erfolgen.

„Ich fordere alle Länder und den privaten Sektor auf, die identifizierten Best Practices umzusetzen – da sich virtuelle Vermögenswerte innerhalb von Sekunden über Grenzen bewegen, sind starke Compliance, Aufsicht und internationale Zusammenarbeit unerlässlich, um diese Risiken anzugehen“, sagte FATF-Präsidentin Elisa de Anda Madrazo in einer Erklärung.

Diese neue Leitlinie folgt einem separaten FATF-Bericht, der Anfang des Monats zu Stablecoins und unhosteten Wallets veröffentlicht wurde und sich mit Stablecoins und unhosteten Wallets befasste.

Offshore-Krypto-Plattformen unter Beobachtung

Die Warnung der FATF kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Aufsichtsbehörden in mehreren Gerichtsbarkeiten darüber nachdenken, wie Offshore-Krypto-Plattformen beaufsichtigt werden sollten.

In den Vereinigten Staaten erklärte die Commodity Futures Trading Commission im vergangenen Jahr, dass sie prüfe, ob ihr langjähriger Rahmen für Foreign Boards of Trade auf außerhalb des Landes tätige digitale Asset-Börsen ausgeweitet werden könne (sie prüfte).

Nach dem Vorschlag könnten US-Kunden möglicherweise auf bestimmte internationale Handelsplattformen zugreifen, sofern diese Handelsplätze nachweislich unter regulatorischen Standards betrieben werden, die mit den US-Regeln vergleichbar sind.

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