Der Blue-Chip-Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) hatte ein schwieriges Jahr, da Investoren Wertaktien für hochfliegende Technologieunternehmen wie Nvidia, Palantir und Micron verkauft haben.

Der SCHD ETF erzielte eine Gesamtrendite von nur 4,68 %, während der SandP 500 und der Nasdaq 100 Indizes jeweils um 22 % bzw. 17 % gestiegen sind. Dieser Artikel untersucht, warum der SCHD ETF in diesem Jahr enttäuscht hat und warum der SPYI ein besserer Fonds ist.

Warum der SCHD-ETF enttäuscht hat

Obwohl der SCHD ein beliebter ETF ist, war seine Performance in den letzten Jahren nicht gut. Die Dreijahresrendite lag bei nur 20 %, während der Nasdaq 100 und SandP 500 jeweils 120 % bzw. 78 % erzielten.

Diese Entwicklung fiel mit dem Aufkommen der KI-Branche und den stark steigenden Investitionen zusammen. Es hat die amerikanische Investitionslandschaft verändert, indem es mehrere Unternehmen mit einem Wert von über 1 Billion Dollar geschaffen hat.

Nvidia hat kürzlich die Marke von 5 Billionen Dollar überschritten , während Google sich nun dem Niveau von 4 Billionen Dollar nähert. Andere Unternehmen wie Palantir, Amazon und Microsoft haben in dieser Zeit alle erfolgreich geblüht.

Im Gegensatz dazu besteht der SCHD-ETF größtenteils aus Unternehmen traditioneller Branchen. Energie ist der größte Bestandteil und macht ~20 % der Bestände aus, was bemerkenswert ist, da Rohöl und Erdgas zurückgegangen sind. Der Ölverbrauch ist gesunken, weil wir uns im Zeitalter des Überflusses befinden.

Auch Konsumgüter, Gesundheitswesen und Industrie sind große Namen im SCHD-ETF. Einige dieser Unternehmen sind negativ von Donald Trumps Zöllen betroffen worden.

Die Top-Unternehmen im SCHD ETF sind Top-Namen wie Merck, Amgen, Cisco, AbbVie, Coca-Cola und Pepsi. All dies sind Blue-Chip-Namen, die nachweislich Dividenden gezahlt haben. Ihre Leistung kann jedoch nicht mit der der der großen Tech-Namen mithalten.

Der SPYI ETF ist ein besserer Kauf

Für Dividendeninteressierte reicht die Rendite von 3,77 %, die der SCHD ETF bietet, nicht aus. Außerdem bietet die Investition in risikoarme Staatsanleihen eine höhere Rendite.

Daher ist eine der wichtigsten Alternativen der NEOS SandP 500 High Income ETF (SPYI). SPYI ist dank seines Kostenverhältnisses von 0,68 % teurer als SCHD.

Die Geschichte zeigt jedoch, dass sie im Laufe der Zeit eine bessere Leistung als die SCHD hat. Die Dreijahresrendite beträgt 58 % im Vergleich zu 20 % der SCHD.

Die gleiche Divergenz trat auch in diesem Jahr auf, da der SCHD 4,98 % im Vergleich zu 15 % von SPYI erzielte. Diese Entwicklung liegt teilweise daran, dass SPYI eine Dividendenrendite von 12 % hat, was hilft, die hohen Kosten auszugleichen.

SPYI verwendet den Covered Call-Ansatz, indem zunächst in SandP 500 Index-Unternehmen wie Nvidia, Apple, Microsoft und Alphabet investiert wird. Anschließend schreibt er Call-Optionen auf den Index, die ihm eine monatliche Prämie geben, die zur Finanzierung seiner Dividende verwendet wird.

Der Fonds nutzt auch andere Ansätze, um seine Renditen zu steigern. Am auffälligsten ist die Steuer-Verlust-Erntemethode, bei der Verluste in einigen Investitionen verwendet werden, um steuerpflichtige Gewinne auszugleichen. Dieser Ansatz erklärt, warum der SPYI ETF oft andere Covered Call ETFs wie JEPI schlägt.

Idealerweise sind die besten ETFs zum Investieren generische Namen wie VOO und QQQ. Dies sind alles kostengünstige Fonds mit einer langen Erfolgsbilanz. Wenn Sie jedoch an einem Boomer-Candy-Fonds interessiert sind, ist SPYI einer der am meisten empfohlenen Fonds unter Analysten.

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